코인 투자 형사 대응 어떻게?
코인 투자 사기에 대한 범죄 대응은 팬데믹으로 인한 경기 침체에 대한 대응 조치 중 하나입니다. 양적완화로 투자시장이 호황을 누렸고, 투자에 뛰어든 사람도 많았지만 금리 인상에 따른 하락 국면에서 큰 손실을 보는 게 일반적입니다. 많은 사람들이 암호화폐에 투자하기 시작한 것은 다른 재테크 수단과 자산 증식 수단에 비해 투자 장벽이 낮다고 생각했기 때문입니다.코인 시장이 상승세를 보이자 연일 언론 보도가 집중되고 소셜 인플루언서들이 직접 투자에 나서면서 투자 시장에 더 많은 사람들이 몰리고 있다는 사실이 드러났습니다. 하지만 증권·암호화폐 시장에서는 주식보다 유입되는 일부 사람들에게 상대적으로 생소한 코인 투자를 이용한 사기 사건이 다수 발생했다고 합니다.
수익창출은 아무렇게나 되지않는다
수익 창출의 꿈을 위해 많은 자산을 투자했지만 코인 투자 사기의 대상이 되고 심각한 재산 피해를 보는 경우가 많아 신중한 투자가 필요합니다. '지시받은 대로 자산을 관리하면 순식간에 부자가 될 수 있다'는 식으로 상대방을 속여 투자를 유도하는 코인 투자 사기가 빈번하게 발생한다고 합니다. 저는 코인 투자 사기의 피해자입니다. 극심한 피해와 고통을 겪은 의뢰인 김 씨는 컨설팅 회사를 통해 코인 투자 설계 서비스와 교환이라는 두 가지 방향으로 투자해 자산을 늘리려 했습니다. 김 씨가 목표 이익을 달성해 현금으로 인출하려 하자 코인 거래소 운영자는 김 씨가 인출하기 전에 금감원의 심사를 받아야 한다며 환불보다는 추가 입금을 해달라고 요청했습니다. 김 씨가 수수료 명목으로 요청한 금액을 자신의 계좌로 이체하자 관리팀은 온라인과 전화, 문자 등 모든 연락을 차단하고 사이트를 폐쇄한 뒤 잠적했습니다. 나중에 김 씨는 코인 투자를 제안한 컨설팅 회사와 거래소가 하나라는 것을 직감적으로 깨달았습니다.
재산 피해를 본 예시 사례
재산 피해를 본 심각한 코인 투자 사기 김 씨는 전문 변호사를 선임해 민형사상 절차를 문의했습니다. 이후 거래소 운영자는 자신이 과거에도 비슷한 수법으로 사기를 계속해왔고 사업자등록증 위조나 절도 등을 통해 투자자들의 의심을 피해 상습적으로 범행을 저질렀다는 사실을 알게 됐습니다. 사기 조직은 상장 근거가 없는 새 동전에 대한 헛소문을 만들어 수많은 피해자를 양산했고, 비슷한 수령 활동을 한 기록도 이미 파악했다고 합니다. 민형사상 절차를 준비하던 중 피고인의 과거 행적과 비교해보니 처음부터 환급할 생각이 없었다는 것을 알게 됐습니다. 코인 거래소를 운영한 흔적들이 결국 모두 사기의 발판, 이른바 '먹튀'라는 것을 알게 됐다고 하는데요, 김 씨의 법률대리인은 사기 혐의에 대한 형사고발 외에도 김 씨의 재산이 다른 곳으로 사용되는 것을 막을 수 있었다고 밝혔습니다. 출석 조사에 필요하지 않은 계좌와 피고인 명의의 자산에 대한 압류입니다. 이어진 재판에서 형법상 사기 혐의 등 유사수신행위가 유죄로 인정됐고, 민사소송에서도 형사소송 결과에 따라 법적 이자는 물론 전액 배상해야 한다는 판결이 나왔습니다.
초보 투자자들의 투자로 코인 투자 사기의 가장 대표적인 유형은 수익이 발생하면 원금을 전액 돌려줄 뿐만 아니라 수익금도 올려준다고 스스로 속이는 것이라고 합니다. 초기에는 일정 수준 이상의 수익이 발생했다는 소문이 돌았고, 그 위에 실제로 현금을 돌려줘 많은 투자자들의 관심을 끌었습니다. 가져간 돈이 목표 수준에 도달했다고 판단하면 처음부터 없었던 사람들처럼 언젠가는 사라지고, 그 피해는 투자자가 떠안게 됩니다. 허위 경력이나 사업자등록증, 강의 등에 투자하는 경우가 흔하고, 열람실 비용이나 회원권 등을 거론하면서 추가 금액을 요구하는 파렴치한 사례도 심심찮게 볼 수 있다고 합니다. 투자 전문가 행세를 하며 강의료와 입장료 명목으로 돈을 받는 투자 근거가 전혀 없는 코인을 추천하는 형태가 많다는 분석입니다. 지속적인 손실과 예측 실패가 의심된다면 범죄 실종도 일반적인 코인 투자 사기 수법 중 하나다.
초기 투자자들로부터 거액을 받은 뒤 약속한 수익률을 배분하면서 목표 마이너스 수익에 도달하면 사라지는 코인 투자 사기 수법은 과거 폰지 사기라는 범죄와 유사합니다. 이는 유사수신 법 위반죄로 사기죄로 형사 처벌할 수 있는 행위로 고의로 타인을 속여 재산상 이익을 챙긴 혐의가 드러나면 10년 이하의 징역 또는 2천만 원 이하의 벌금에 처합니다. 유사수신이란 법에 따라 승인·허가·등록·신고를 받지 않고 투자 원금을 보장해 불특정 다수로부터 자금을 조달하는 행위를 말하며, 이와 유사한 수령을 한 자는 5년 이하의 징역 또는 5천만 원 이하의 벌금에 처해질 수 있습니다. 사기를 쳐서 얻은 이익이 5억 원 이상인 경우에는 특정경제범죄 가중처벌 등에 관한 법률, 즉 특별법에 따라 가중 처벌할 수 있습니다. 수익이 5억 원 이상 50억 원 미만이면 3년 이상, 50억 원 이상이면 무기징역이나 5년 이상의 해외 도피나 재산 은닉을 준비해야 합니다.
저는 더 강력한 처벌 조항이 적용된다고 들었습니다. 특별경찰법의 처벌 기준으로 도주 금액이 5억 원 이상 50억 원 미만이면 50억 원 이상의 형이 선고돼 장기 금고를 피하기 어려워집니다.